Won Palisoul glaubte zu wissen, was sie wusste
Als sie im Sommer 2001 zur US Navy kam, war sie gerade dabei
absolvierte die High School und wollte ihrem Land dienen und neue erwerben
Kompetenzen. Sie hatte nicht erwartet, in den Krieg zu ziehen.

Aber drei Wochen nach dem Bootcamp änderte sich alles. Die Anschläge vom 11. September ereigneten sich und ihre militärische Amtszeit nahm einen ganz anderen Schwerpunkt. Palisoul wurde für die Operation Enduring Freedom (OEF) als Gasturbineningenieur für Lenkwaffen-Zerstörer in die pazifische Region entsandt und diente später mehreren Touren in den USA.

Acht Jahre nach ihrem Beitritt wurde sie 2009 ehrenhaft entlassen und gründete ein kleines Unternehmen in Florida, das sie vier Jahre lang leitete. 2011 kehrte sie nach New York, ihrer Heimatstadt, zurück, nachdem ihr Ehemann ebenfalls ehrenhaft aus der US-Marine entlassen worden war. Sie begann, ihre im Militär entwickelten Fähigkeiten als Masterstudentin an der Columbia University, als Associate an der New Yorker Börse, als Büroleiterin bei einer Pensionskasse und jetzt als Certified Fraud Examiner (CFE) in die Finanzwelt zu übertragen. bei einem Hedgefonds.

Palisoul hat sich vielleicht von den Streitkräften in den Finanzsektor verlagert, aber ihre Mission hat sich nicht allzu sehr geändert. Sie ging vom Schutz ihres Landes zum Schutz des Finanzsystems über. Als Vorsitzende des Veterans Roundtable der CFA Society New York und Gründerin des Women Veterans and Families Network (WVFN) trägt sie dazu bei, dass ihre Mitveteranen wissen, dass ihre Fähigkeiten ihnen im Finanzbereich gute Dienste leisten können und dass die Finanzwelt diese Veteranen kennt können auf ihre Personalbedürfnisse eingehen.

Wie sie betonte, können US-Veteranen Studiengebühren für das CFA®-Programm und das Zertifikat der CFA Institute Investment Foundations® sowie die zugehörigen Vorbereitungskurse erstatten.

Vor dem Veterans Day dachten wir, wir würden mit Palisoul über ihre Reise von der US Navy in die Finanzwelt sprechen und darüber, was Veteranen für die Finanzen tun können und umgekehrt.

Was folgt
ist eine leicht bearbeitete und komprimierte Version unserer Diskussion.

Jim Cemprola: Sie sind ein Veteran der US Navy und ein Finanzprofi. Wie können die im Militär gewonnenen Erkenntnisse und die Eigenschaften unseres Militärpersonals in das Investmentmanagement integriert werden?

Palisoul gewonnen: Nun, jeder Rekrut ist ausgebildet, um Soldat, Seemann, Marine, Flieger, Küstenwächter zu werden. Normalerweise werden 250.000 US-Dollar an Steuerzahlern benötigt, um einen Zivilisten in ein Servicemitglied zu verwandeln. Diese Art des Trainings konzentriert sich wirklich auf die Grundwerte. Sie hören von Sempre Fidelis – „immer treu“. Und sempre paratus – „immer bereit“. Es geht um Integrität und Missionsorientierung. Die militärische Ausbildung konzentriert sich auf Führungsqualitäten und Engagement für den Dienst. Diese Merkmale sind in hohem Maße auf die Finanzindustrie übertragbar. In Fortune 500-Unternehmen sind dies Führungswerte.

Innerhalb der Veteranen und der Militärgemeinschaft haben wir eine starke Bindung zwischen Brüderlichkeit und Schwesternschaft. Die Leute schauen nicht immer auf dieses Netzwerk, wenn sie einstellen. Aber es ist eine Gemeinschaft, die wie die Finanzindustrie auf Vertrauen und Integrität aufgebaut ist. Anleihen knüpfen und Beziehungen aufbauen sind Soft Skills, die im Finanzsektor gefragt sind.

Gibt es bestimmte Fähigkeiten, die das Militär hervorhebt und vermittelt, die heute besonders auf die Finanzierung übertragbar sind?

Die Flugbahn unseres Militärs
Fortschritte im Laufe der Jahre, von der Schaffung des Internets, GPS,
Satelliten, Waffensysteme und jetzt Cybersicherheit haben das Training beeinflusst
unserer Servicemitglieder. Zivilisten werden zu führenden Technikern
Experten, wenn sie sich dem Militär anschließen. Die großen Bankinstitute sagen, dass sie es sind
in Finanzdienstleistungen, aber sie sind im Wesentlichen Tech-Unternehmen. Banken haben eine
Nachfrage nach Entwicklern und Datenwissenschaftlern. Militärveteranen haben davon profitiert
von Führungstraining und verfügen über die technischen Kernkompetenzen, die anwendbar sind
finanzieren.

Zurück im Zweiten Weltkrieg, der größten Generation, als sie nach Hause kamen, gründeten sie Unternehmen. Einige davon sind heute Fortune 500-Unternehmen. Die Führungsqualitäten, die die Servicemitglieder im Zweiten Weltkrieg erlernt haben, haben sie zu großartigen CEOs gemacht.

Nichts ist
wirklich verändert. Die heutigen Veteranen haben das gleiche Potenzial, das gleiche Engagement
zu Dienst und Gemeinschaft. Veteranen sind großartige Unternehmer. Das werden sie nicht nur
profitieren von der internen Unternehmenskultur, aber auch vom Unternehmensergebnis.

Es hilft, wenn Personalchefs die Veteranengemeinschaft verstehen. Veteranen haben und können sich an Stresssituationen anpassen. Sie bilden Teams, verwalten Budgets und bauen Vertrauen zu ausländischen Führungskräften auf. Die Fähigkeit, Vertrauen zu gewinnen, Vermögenswerte zu verwalten und Beziehungen aufzubauen – das ist für die Investmentbranche von entscheidender Bedeutung.

Welche Segmente der Finanzbranche bieten Ihrer Meinung nach in den nächsten fünf bis zehn Jahren die besten Möglichkeiten für Militärveteranen?

Das US-Verteidigungsministerium (DOD)
Die Innovationsabteilung hat sich an die Investmentbranche gewandt. Sie sind
Hunderte von Milliarden Dollar in das US-Militär zu investieren, macht es zum
am fortschrittlichsten und wettbewerbsfähigsten in der Welt. Unsere Militärdienstmitglieder
profitieren von dieser Entwicklung.

Ein Flaggoffizier der Luftwaffe erklärte, wie Servicemitglieder – speziell Flieger – in Codierung und Hacking geschult werden, da dies die entscheidenden Fähigkeiten sind, die unser Militär zur Bekämpfung von Cyber-Verbrechen benötigt.

Das aktuelle Cybersicherheits-Framework stammt aus dem DOD und wurde von kommerziellen Unternehmen angepasst. Auf ganzer Linie handelt es sich um eine Zusammenarbeit zwischen dem privaten und dem staatlichen Sektor. Wenn ein Cyber-Verstoß auftritt, müssen kommerzielle Unternehmen – wie große Finanzinstitute, die mehrere Hacks pro Sekunde erhalten – den Vorfall der Regierung melden.

Der Finanzsektor wird als „kritische Infrastruktur“ eingestuft, und die Berichte werden in die verschiedenen Regierungsbehörden (DHS, FBI, NSA usw.) und Militärbehörden (DoD und US Cyber ​​Command) gefiltert. Diese Agenturen überwachen und schützen unsere Nation vor Cyberangriffen und werden von Militärpersonal oder Veteranen geführt. Daher haben Finanzinstitute (Citibank, Barclays Investment Bank, JP Morgan Chase & Co. usw.) Militärveteranen eingestellt, um ihre Cybersicherheitsprogramme durchzuführen.

Sicherlich ist Cybersicherheit in nahezu jeder Branche ein enormes Problem.

Die Finanzmärkte weisen Schwachstellen auf und sind das größte Ziel für Hacker. Finanzinstitute haben versucht, Hacker durch Anpassung der Identitätsauthentifizierungs- und Blockchain-Technologien zu stoppen. Auf diese Weise können Informationen authentifiziert und validiert werden. Daher ist die Anwendung dieser Fähigkeiten in der Finanzbranche äußerst wünschenswert.

Mitglieder des Militärdienstes halfen aufgrund ihrer technischen Ausbildung bei der Entwicklung einiger Authentifizierungstechnologien. Veteranen verfügen über den technischen Scharfsinn und können diese Fähigkeiten in Fintech, Digital Asset Management usw. übertragen. Ich kenne eine Handvoll Veteranen, die Blockchain-Konsortien gegründet oder für Unternehmen an digitalen Münzangeboten gearbeitet haben.

Die Vertrauenssache ist interessant, nicht wahr? Die Leute sprechen oft von einem Vertrauensdefizit im Finanzbereich. Denken Sie, dass Veteranen eine Rolle dabei spielen müssen?

Wenn Sie sich die Vertrauensfrage in ansehen
Meinungsumfrage: Wem vertraust du? In der Öffentlichkeit Militär
Servicemitglieder und Polizisten rangieren ziemlich hoch, Anwälte und
Politiker rangieren ziemlich niedrig.

Basierend auf den ersten Eindrücken von Vermögensverwaltern oder Finanzberatern werden Sie höchstwahrscheinlich bei jemandem investieren, der beispielhaft für höchste ethische und moralische Werte steht. Die Manager / Berater müssen nicht nur eine Kapitalrendite erzielen, sondern auch die Integrität besitzen, treuhänderische Verantwortung zu übernehmen und das zu tun, was im besten Interesse des Anlegers liegt. Und Veteranen haben sowohl in ethischen als auch in moralischen Werten einen hohen Stellenwert.

Was sind die Ressourcen da draußen, wenn Veteranen in die Branche wechseln wollen?

Beim Veterans Roundtable haben wir uns in den letzten vier Jahren auf Veteranen im Übergang konzentriert. Für dieses fünfte Jahr sind viele Fragen meiner Meinung nach immer noch sehr ähnlich, da jedes Jahr rund 250.000 Mitglieder des Militärdienstes vom Militär getrennt sind. Sie ziehen ihre Uniform aus und sind bereit, sich wieder in die Gesellschaft zu integrieren.

Aber die
Die Wahrheit ist, dass selbst bei niedriger Arbeitslosigkeit in dieser Bevölkerung eine hohe Arbeitslosigkeit besteht
Unterbeschäftigung. Angesichts des gegenwärtigen Wirtschaftswachstums ist es ein Fehler, das Unternehmen zu verlassen
Veteranen zurück, nachdem sie ehrenhaft gedient und Opfer gebracht haben, ob
persönlich oder beruflich.

Beim Veterans Roundtable setzen wir uns nicht nur dafür ein, dass Finanzunternehmen Militärveteranen einstellen, weil sie über hervorragende übertragbare Fähigkeiten verfügen, die perfekt für die Investmentgemeinschaft sind. Wir bitten die Investmentgemeinschaft als Finanzfachleute, diesen Veteranen zu helfen, nicht nur in ihrer Karriere hervorragende Leistungen zu erbringen, sondern auch ihre persönlichen Finanzen zu verbessern.

Unser New York Veterans Roundtable der CFA Society kann die Bildungskomponenten bereitstellen. Militärveteranen haben bereits die ethische Ausbildung und sind Anhänger von Regeln, weil das Militär Richtlinien hat, die jede Funktion vorschreiben. Servicemitglieder müssen nachweisen, dass sie stets die militärischen Vorschriften einhalten. Veteranen wären fantastische Charterinhaber. Und mit der Erstattung des CFA-Programms durch die Veteranenverwaltung ist dies absolut sinnvoll.

Sie sind jetzt ein leitender Compliance-Beauftragter und haben ganz klar einen erfolgreichen Übergang von den Streitkräften zur Finanzbranche geschafft. Aber was waren im Rückblick die großen Herausforderungen?

Ich bin wahrscheinlich einer der glücklicheren Veteranen, weil Sie viel über diejenigen hören, die arbeitslos sind oder Schwierigkeiten beim Übergang haben. Eine Sache, die das Militär Ihnen nicht beibringt, ist das Networking, da es eine Hierarchie gibt und es viele Regeln gibt, wie Sie Ihre Gehaltsstufe nicht überschreiten können. Im zivilen Sektor gibt es solche Einschränkungen jedoch nicht.

Ja, Sie werden fast dazu ermutigt, im privaten Sektor über Ihre Gehaltsstufe hinauszugehen, oder?

Genau. Die lokalen Gesellschaften des CFA-Instituts gehören zu den besten Netzwerken. Mitglieder des CFA-Instituts werden ermutigt, von Experten und Mentoren zu lernen, um ihre Fähigkeiten zu schärfen. Die Sprecher der Gesellschaft geben Einblicke in die Wertschöpfung von Unternehmen, sei es von vermögenden Privatpersonen oder von großen Institutionen, die viele Vermögenswerte verwalten. Ich denke, selbst wenn Sie bei einem Bankinstitut arbeiten, erhalten Sie möglicherweise kein solches Engagement und keinen tiefen Einblick in die Grundlagen des Investierens. Dies ist ein Bereich, in dem das CFA-Institut und der Lehrplan des CFA-Programms viel Wert generiert haben, und ich ermutige Veteranen, die Prüfungen des CFA-Programms abzulegen, um zu verstehen, was ihre Kernkompetenzen sind und wie sie sie bei verschiedenen Finanzinstituten anwenden können.

Man könnte meinen, dass der GI-Gesetzentwurf, der vom Department of Veterans Affairs (VA) verwaltet wird, hauptsächlich für zwei- oder vierjährige akademische Einrichtungen gilt. Dort gibt es einen Wert, aber wenn Sie die Kosten für den Erwerb eines Bachelor- oder Master-Abschlusses mit denen für den Erhalt der CFA-Charta vergleichen, besteht ein erheblicher Preisunterschied.

Wenn Sie das Wertversprechen bewerten, ist die CFA-Charta VA-zertifiziert und bietet mehr Kapitalrendite als jedes andere Programm, das ich untersucht habe, insbesondere für diejenigen, die speziell auf eine Position im Finanzsektor abzielen. Die CFA-Charta bietet ein tiefes Verständnis für die gesamte Breite der Vermögensverwaltung. Es ist einzigartig.

Gibt es noch andere Ratschläge, die Sie dem Militär geben würden, wenn Sie über einen Einstieg in die Investmentwelt nachdenken?

Im Rahmen unseres New York Veterans Roundtable-Symposiums der CFA Society sprechen Panel-Sprecher verschiedener Finanzinstitute – unter anderem Goldman Sachs, Oppenheimer und Citi – über ihre individuellen Unternehmensinitiativen, die sich auf die Unterstützung des Übergangs von Veteranen konzentrieren. Diese Unternehmen arbeiten mit Veterans on Wall Street (VOWS) zusammen, um Militärveteranen einzustellen und Schulungen zu finanziellen Kernkompetenzen anzubieten, um dieses Talent zu halten.

Für Veteranen ist es wichtig, eine Selbsteinschätzung durchzuführen und ihre Grundwerte zu verstehen. Die meisten Militärveteranen sind selbstlos und missionsorientiert. Die Denkweise stammt aus unserer militärischen Ausbildung. Die Grundwerte der US Navy sind „Ehre, Mut und Engagement“.

Wenn du bekommst
morgens aufstehen und Sie sind nicht begeistert von dem, was Sie tun, dann ist das ein
Problem. Unsere Servicemitglieder sind geschult, um für Freiheit und Demokratie zu kämpfen.
Wer würde das nicht gerne tun? Und Militärveteranen wollen verfolgen
Berufsfelder, die dem Allgemeinwohl dienen.

In dem
Finanzinvestitionsraum, oft sprechen wir über die Rendite
Investition für den Kunden. Und manchmal stimmt das nicht mit dem eigenen überein
Kernwert an sich. Ich denke, Militärveteranen finden das, wenn sie warten
Ihr Kunde und ihr Kunde ist ihre Mission – ihnen zu helfen, ihr Vermögen zu vergrößern
und in den Ruhestand investieren – das hilft ihnen sicherlich dabei
Perspektive.

Einzelpersonen bei ihren Finanzen zu helfen oder einem Unternehmen, einem Pensionsplan, zu helfen, den Shareholder Value zu schützen – das sind sehr bewundernswerte und respektable Bestrebungen. Für Militärveteranen, die selbstlos und aufgabenorientiert sind, ist die Arbeit in der Finanzindustrie eine Gelegenheit, weiterhin zu dienen. Darüber hinaus haben sie als Vertreter der Finanztreuhänder eine vertrauenswürdige Beziehung zu ihren Kunden und müssen im besten Interesse der Kunden handeln.

Unabhängig davon, ob Sie in den Bereichen Technologie, Marketing oder Operations tätig sind, haben Finanzinstitute eine Vielzahl von Rollen, die denen des Militärs ähneln. Veteranen kommen mit Führungsqualitäten, Ethik und Integrität. Sie können viel zu dieser Branche beitragen. Darüber hinaus sind Veteranen besser ausgebildet als die allgemeine Bevölkerung, weshalb eine Reihe von Fortune-100-Unternehmen diesen Talentpool nutzen.

Und schließlich, was ist mit Investitionen in Umwelt, Soziales und Governance (ESG)? Wie passen Veteranen in diesen Raum?

Eine Reihe von Unternehmen haben gegründet
ESG-Indizes. Die Military Times Best for VETS Index,
gehört zu den von VETS Indexes erstellten. Sie arbeiten zu
Verstehen Sie die Unternehmen, die Shareholder Value schaffen und richtig handeln
von Militärveteranen. Es ist eine der führenden Institutionen da draußen und
nutzt den Military Times Index, um zu verstehen, wie diese Unternehmen einstellen
und Veteranen zu halten.

Also beste Tierärzte
Der Index misst diese Unternehmen und sie investieren wiederum in diese Unternehmen.
Wenn Sie sich ihre Benchmark ansehen, wurden sie am S & P 500 gemessen
sowie die Russell 3000. Insgesamt ist ihre Kapitalrendite erheblich
höher.

Wenn du bist
ein Asset-Eigentümer und Sie möchten in Unternehmen investieren, die Gutes tun und das
erfüllen tatsächlich ihre ESG-Verpflichtungen oder Diversity-Ziele, es ist gut
Ort zum Starten. Immerhin repräsentiert die Bevölkerung des Veteranen die Vielfalt von
die allgemeine Bevölkerung.

Als Gesellschaft hat weniger als 1% der Bevölkerung nach dem 11. September gedient. Wenn wir die Menschen ermutigen wollen, zu dienen und diese Opfer zu unserem Vorteil als Zivilisten zu bringen, macht dies sicherlich einen signifikanten Unterschied, wenn wir sehen, dass Unternehmen und Gemeinschaften zusammenkommen, um Veteranen bei der Wiedereingliederung zu helfen. Warum sollten Menschen sonst ihre Kinder in Gefahr bringen, um möglicherweise das ultimative Opfer zu bringen?

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Alle Beiträge sind die Meinung des Autors. Als solche sollten sie weder als Anlageberatung ausgelegt werden, noch spiegeln die geäußerten Meinungen notwendigerweise die Ansichten des CFA-Instituts oder des Arbeitgebers des Autors wider.

Bild mit freundlicher Genehmigung von Won Palisoul

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Jim Cemprola

Jim Cemprola ist Leiter des Key Alliance-Programms der CFA Society of New York. Zuvor war er Executive Vice President bei Thomson Financial und Managing Director bei der FTSE Group. Er hat einen MBA in Finanzen und Marketing von der Penn State University, von dem er auch einen Bachelor in Wirtschaftswissenschaften erhielt.