Die Investment-App StashAway hat eine von Sequoia Capital India angeführte Serie D im Wert von 25 Millionen US-Dollar unter Beteiligung der zurückkehrenden Investoren Eight Roads Ventures und Square Peg gesammelt. Nach Abschluss der behördlichen Genehmigungen für die Finanzierung wird Sequoia Capital India-Geschäftsführer Abheek Anand im Rahmen der Runde dem Board of Directors von StashAway beitreten.

StashAway gibt nicht bekannt, wie viele Anleger seine Robo-Advisor-App nutzen, hat jedoch im Januar das verwaltete Vermögen von 1 Milliarde US-Dollar überschritten. Das Unternehmen ist derzeit in fünf Märkten tätig: Singapur, Malayasien, den Vereinigten Arabischen Emiraten und Hongkong und bereitet die Markteinführung in Thailand vor.

Die Serie D bringt das eingezahlte Kapital von StashAway auf rund 61,4 Millionen US-Dollar. Die neuen Mittel werden für die Erweiterung der Produkt- und Entwicklungsteams von StashAway verwendet, um die Funktions- und Produktentwicklung fortzusetzen. Das im September 2016 gegründete Unternehmen bietet seinen Mitarbeitern außerdem an, Aktienoptionen im Wert von bis zu 3 Mio. USD von seinen Mitarbeitern zurückzukaufen. Michele Ferrario, Mitbegründer und Chief Executive Officer, sagte gegenüber TechCrunch, dass viele Mitarbeiter von StashAway von Anfang an im Unternehmen tätig waren. Dies gibt seinen Teammitgliedern die Möglichkeit, unverfallbare Aktienoptionen auszuzahlen und gleichzeitig ein überzeugenderes Vergütungspaket für die Rekrutierung zu erstellen Talent.

Zu den Produkten von StashAway gehören Dienstleistungen für Privatanleger, die sich auf die Vermögensbildung oder bestimmte Ziele wie den Ruhestand oder den Kauf eines Hauses konzentrieren, sowie StashAway Simple, ein Geldkonto, mit dem ein prognostizierter Zinssatz von 1,2% pro Jahr erzielt werden kann und das Abheben von Geldern innerhalb von ein bis drei Geschäftsbereichen ermöglicht Tage. Die Verwaltungsgebühren liegen zwischen 0,2% und 0,8% pro Jahr.

Ferrario sagte, dass der Kernmarkt von StashAway Menschen im Alter von 30 bis 45 Jahren sind, die genug Geld verdienen, um zu sparen oder zu investieren, aber auch Verpflichtungen wie das Sparen für den Ruhestand oder die Bildung ihrer Kinder haben. Personen unter 30 Jahren machen einen kleineren Teil des verwalteten Vermögens von StashAway aus, sind jedoch immer noch ein wesentlicher Teil der Nutzerbasis, da für die App keine Mindestinvestitionen erforderlich sind, sodass sie für Personen zugänglich ist, die vor kurzem ihren Abschluss gemacht haben oder gerade ihre Karriere beginnen. Während sich StashAway den Ruf erarbeitet hat, erstmalige Investoren anzuziehen, stammen rund 20% des verwalteten Vermögens von vermögenden Privatpersonen.

„Dies ist etwas, von dem wir am Anfang nicht gedacht hatten, dass es passieren würde, aber dann haben wir festgestellt, dass einige der Probleme, die wir lösen, auch für vermögende Privatpersonen erhebliche Probleme darstellen“, sagte Ferrario. „Wenn Sie ein Vermögen von weniger als 10 bis 15 Millionen US-Dollar haben, sind die Dienstleistungen, die Sie von Privatbanken erhalten, nicht besonders anspruchsvoll oder personalisiert. Deshalb bieten wir eine anspruchsvollere Investition zu geringeren Kosten. “

Ende letzten Jahres startete das Unternehmen StashAway WorkPlace, eine Plattform für Arbeitgeber, um Leistungen wie Renten und Vesting-Zeitpläne bereitzustellen. StashAway WorkPlace ist aus dem Financial Wellness Program hervorgegangen, einer Reihe von Seminaren und Workshops zur Finanzplanung und -investition, die in Singapur von etwa 200 Unternehmen, darunter Salesforce, Twitter, Netflix und LinkedIn, genutzt wurden.

Seit StashAway 2017 seine App auf den Markt gebracht hat, sind in denselben Märkten, in denen StashAway tätig ist, mehr Robo-Berater aufgetaucht. Zum Beispiel richtet sich Syfe auch an neue Investoren. Weitere Investment-Apps in Singapur sind Endowus, Kristal.AI und AutoWealth.

Eine der Hauptunterscheidungsmerkmale von StashAway ist das firmeneigene Asset Allocation Framework, das die Leistung jeder Assetklasse unter bestimmten wirtschaftlichen Bedingungen untersucht, die Unsicherheit anhand von Frühindikatoren und Mustern in Wirtschaftsdaten misst und Anpassungen der erwarteten Renditen auf der Grundlage der Bewertung eines Assets im Verhältnis zu seinen wirtschaftlichen beizulegenden Zeitwert. Das Unternehmen gibt an, seit seiner Einführung im Jahr 2017 die Benchmarks übertroffen zu haben. Ende März übertrafen seine Portfolios die Benchmarks mit gleichem Risiko (vertreten durch den MSCI World Equity Index und den FTSE World Government Bond Index) mit annualisierten Renditen zwischen 16,5% (z das Portfolio mit dem höchsten Risiko) bis 4% (das Portfolio mit dem niedrigsten Risiko).

Laut Ferrario betont die App auch den Kundenservice. Telefonanrufe werden in der Regel in weniger als acht Sekunden beantwortet, und ein WhatsApp-Link in der App, über den Benutzer mit einem Mitarbeiter des menschlichen Dienstes verbunden werden, anstatt sie zuerst über einen Chatbot zu senden.

Der Hauptkonkurrent von StashAway sind jedoch nach wie vor traditionelle Banken anstelle anderer Investment-Apps. „In den fünf Ländern, in denen wir tätig sind, gibt es ungefähr 5 Billionen US-Dollar an persönlichem finanziellem Vermögen. Allein in Singapur sind es rund 1,1 Billionen US-Dollar “, sagte Ferrario. Ein großer Teil dieses Geldes oder etwa 400 Milliarden US-Dollar befindet sich auf Sparkonten. „Das ist Geld, das für jeden, der es besitzt, nicht funktioniert“, fügte er hinzu.

In einer Presseerklärung sagte Anand: „StashAway wächst schnell, da es eine offensichtliche Lücke im Bereich der digitalen Vermögensverwaltung schließt, insbesondere in Bereichen, in denen es seinen Konkurrenten möglicherweise fehlt: eine benutzerfreundliche Plattform, robuste Kundenbeziehungen und eine sehr gute ausgefeilter Anlagerahmen. StashAway hat Vertrauen zu seinen Kunden aufgebaut, indem es sie durch die Marktvolatilität navigiert und gleichzeitig starke Renditen erzielt. “