Entwicklung der Risikomanagementkompetenz in Banken: Ein integrierter Ansatz. 2019. Eric H. Y. Koh. Palgrave Macmillan.

Das Risikomanagement bei Banken – insbesondere in einer Welt nach der Finanzkrise – ist für Anleger und Aufsichtsbehörden von entscheidender Bedeutung.

Eric H. Y. Koh, Autor von Risk Management Competency Development in Banks, ist an der Fakultät für Wirtschaft und Rechnungswesen in der Abteilung für Finanzen und Bankwesen der Universität von Malaya in Kuala Lumpur, Malaysia, tätig. Im Rahmen seiner Recherchen für dieses Buch führte er Interviews mit 10 führenden Risikobeauftragten bei malaysischen Banken. Koh tat dies nicht nur, weil er dort lebt, sondern auch, weil Malaysias „Banken nach Angaben der Weltbank und des Internationalen Währungsfonds (IWF) im Jahr 2013 im Allgemeinen globale Best Practices im Bankwesen anwenden. Darüber hinaus ist Malaysia eine aufstrebende Volkswirtschaft, die sich im Wandel befindet in eine einkommensstarke Nation. Der Autor selbst betrachtet den Malaysia-spezifischen Kontext und die geringe Anzahl der befragten Risikomanager als mögliche Einschränkungen seiner Arbeit, aber meiner Ansicht nach dienen sie als Ausgangspunkt für Diskussionen über das Risikomanagement mit weitaus breiteren Auswirkungen.

Ein gut ausgeführtes Risikomanagement bietet nicht nur einen starken Wettbewerbsvorteil, sondern schützt die Banken auch vor Bußgeldern. Der Autor stellt fest, dass die Banken der Welt in den zehn Jahren nach der Finanzkrise mehr als 375 Milliarden US-Dollar an Geldstrafen für Fehlverhalten gezahlt haben, einschließlich der Manipulation der Meldung des Interbankensatzes, der Finanzierung von Geldwäsche und des Wertpapierbetrugs. Waren solche Ausrutscher systematische Fehler, die auf ein schlechtes Verständnis der internen und externen Risikofaktoren durch Management und Mitarbeiter zurückzuführen waren, oder – wahrscheinlicher – auf Probleme bei der Überwachung des Risikomanagements oder auf das Fehlen einer eingebetteten Risikomanagementkultur?

Hier ist der Kern des Buches, wie in der Zusammenfassung dargestellt:

„Schwächen des Managements tragen maßgeblich zu den finanziellen Problemen der Banken bei. Obwohl es sich um eine Kernkompetenz einer Bank handelt, sind gute Risikomanagementtalente rar. Eine Möglichkeit, diese Knappheit zu beheben, besteht darin, den vorgeschlagenen integrierten Ansatz für die Kompetenzentwicklung umzusetzen. Dieser Ansatz bündelt drei miteinander verbundene Kompetenzentwicklungskonzepte für Kernkompetenz, dynamische Kompetenzen und die lernende Organisation. “

Die Dynamik
Die Kompetenzdiskussion scheint zukunftsweisend, insbesondere angesichts der
Entstehung neuer Kryptowährungen wie Libra und Zahlungssysteme wie Libra
Venmo und Zelle. Nach Ansicht des Autors konzentriert sich das Konzept der Kernkompetenzen
über die kontinuierliche Erweiterung der Kompetenzen und die Erweiterung der Produkte
angeboten wird, aber es geht nicht um die Frage, wie ein Unternehmen aufbauen soll
seine grundlegenden oder grundlegenden Kompetenzen. Dieser Aspekt wird in der Dynamik behandelt
Kompetenzkonzept, das sich darauf konzentriert, wie sich Unternehmen erfolgreich anpassen können
externe Änderungen. Banken müssen auf ihren Risikomanagement-Zehen bleiben, um sich dem zu stellen
Herausforderungen im Zusammenhang mit ihren Produkten und Dienstleistungen in der Zukunft. Das
Der Autor befasst sich eindeutig mit einem solchen Wettbewerbs-, Regulierungs- und Risikomanagement
Bedrohungen.

Koh arbeitet fantasievoll an Lernorganisationen, die Fußball, Rostfußball und
Badminton-Analogien. Vor dem Lesen dieser Diskussion hätte ich nicht
Sportmanagement analog zur Risikomanagementkompetenz in Banken.
Irgendwie funktioniert es aber.

Viele von uns haben ihre eigene Definition von „Lernen“
Organisation.“ Der Autor definiert es in einer Umgebung, in der Menschen aller Dienstalter
Ebenen sind motiviert, ihre eigene Meisterschaft zu entwickeln und gemeinsam zu arbeiten
Meinungsaustausch über das Unternehmen und das externe Umfeld, kontinuierliches Bauen
den Wettbewerbsvorteil des Unternehmens. In diesem Zusammenhang hebt der Autor auch hervor
die Übertragung von Arbeitnehmern aus bestimmten Disziplinen wie dem Handel auf das Risiko
Management. Er zitiert das Beispiel von Goldman Sachs, der diese Strategie anwendet
der Beitrag realer Perspektiven auf das Leben im Handelsraum,
potenzielle Risiken aus dem Handel und die Erstellung von Minderungsplänen, die
kann sich als wertvoll erweisen, wenn eine Handelskrise auftritt.

Der Autor bündelt diese Konzepte, um mehr zu bilden
starker Ansatz zur umfassenden Entwicklung von Kompetenzen. Er hilfreich
identifiziert 23 operationalisierte Indikatoren, die für die Managementfunktion der Banken relevant sind,
die er dann bis zum Ende dieses Briefings auf 18 Indikatoren reduziert und zugänglich macht
Buch.

Risikomanagement
Die Kompetenzentwicklung in Banken enthält keine Bibliographie, aber sie
bietet am Ende jedes Kapitels hervorragende Referenzen, die solche hervorheben
Quellen wie McKinsey & Company, das US-Finanzministerium, der IWF,
und das Journal of Banking & Finance,
unter vielen anderen.

Trotz der eigenen Besorgnis des Autors über die Mängel seines Buches – insbesondere, dass er sich auf malaysische Banken konzentriert und nur 10 Risikomanagementbeauftragte interviewt hat – sollte es für diejenigen, die in Führungspositionen bei Banken, Bankenaufsichtsbehörden, Investoren in Banken und Aktien des Bankensektors tätig sind, erforderlich sein, diese zu lesen Analysten und Investmentbanker weltweit. Dies hat weitreichende Auswirkungen, die die Teilnehmer des Sektors berücksichtigen müssen – insbesondere in Bezug auf die Kompetenz und Kontinuität der Entwicklung des Risikomanagements auf allen Ebenen der Berufserfahrung in einer Bank, unabhängig davon, wo sie ihren Sitz hat, einschließlich der unternehmerischen Institutionen. Man kann die Auswirkungen der Entwicklung der Risikomanagementkompetenz auch auf andere Teilnehmer des Finanzsektors wie Versicherer und Makler visualisieren.

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Janet J. Mangano

Janet J. Mangano, ehemals Senior Portfolio Manager bei PNC Wealth, ist in Short Hills, New Jersey.